Telegram与银行卡的组合已被多地警方及司法机构明确认定为高风险犯罪行为，主要涉及洗钱、帮信罪等违法犯罪活动。以下是关键事实梳理：

⚠️ 核心犯罪模式

1. 通讯工具

Telegram（纸飞机）因其加密性及“阅后即焚”功能，成为犯罪团伙的核心通讯平台，用于招募成员、指挥转账、销毁证据^^。

2. 资金转移

犯罪团伙通过Telegram群组发布指令，要求参与者提供个人银行卡，将赃款多层流转至指定账户（如购买虚拟币、话费充值卡等）^^。例如：

⚖️ 法律后果

参与者一旦涉案，将面临以下法律制裁：